گام دوم آموزش ; معرفی و مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق ها
معرفی و مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها
حالا که روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم رو انتخاب کردیم و می‌خوایم تو صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنیم چطوری این روش رو انجام بدیم؟؟
صندوقی که بازدهی بیشتری نسبت به بانک دارد را چطوری انتخاب کنم؟؟
چقدر از سرمایه مازادم یا سرمایه در گردشم رو به صندوق‌ها اختصاص بدم؟؟
حالا کجا ! و چطوری ؟
اگر ذهنت درگیر این موضوع است ولی نمیدونی چکار کنی با ما همراه شو….
صندوق‌های سرمایه‌گذاری فرصتی مناسب برای کسانی که زمان، دانش و تحمل ریسک کمتری دارند.
***قبل از هر چیزی باید کد بورسی داشته باشیم تا بتونیم یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری رو انتخاب کنیم اگر هم کد بورسی نداشته باشیم می‌تونیم در سامانه صندوقی که می‌خواهیم سرمایه‌گذاری کنیم ثبت‌نام( تنها چیزی که لازم داری کارت ملی ) و فرایند خریدمون رو تکمیل کنیم ***
سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها چه مزایایی دارد؟
- ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری توسط تحلیل‌گران و معامله‌گران و تیم مدیریت سرمایه‌گذاری هر یک از صندوق‌های سرمایه‌گذاری کنترل می‌شود.
- برخلاف سرمایه‌گذاری در سهام که ممکن است در زمان فروش با صف‌های سنگینی مواجه شویم و نتوانیم مقدار سرمایه مورد نیازمان را نقد کنیم، نقد شوندگی بالا در سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها به‌راحتی صورت می‌گیرد.
- با توجه به انواع مختلف صندوق و سبد دارایی‌های متنوع اون‌ها، ریسک سرمایه‌گذاری به‌خوبی مدیریت می‌شود .
- سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها نیاز به زمان و دانش و تخصص بازار سرمایه را ندارد و همه افراد به راحتی می‌توانند سرمایه‌گذاری کنند.
- هر واحد صندوق رو می‌توانیم با سرمایه خیلی کم خریداری کنیم .
چه مدت‌زمانی مناسب برای سرمایه‌گذاری کردن در صندوق‌ها :
با توجه به اینکه نوسانات بازار سهام در روز و یا ... متفاوت هست و استراتژی معاملاتی که هر فردی می‌تواند داشته باشد فرق دارد بهتر است در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به‌صورت بلندمدت حداقل یک یا دو سال سرمایه‌گذاری کنیم که اگر بازار در کوتاه‌مدت در شرایط اصلاحی قرار گرفت متضرر نشویم.
کدام صندوق سرمایه‌گذاری با توجه به استراتژی معاملاتی من سازگارتر هست و بهتر بازدهی می‌دهد؟
صندوق‌ها بر اساس نوع فعالیت، ترکیب دارایی‌ها و میزان ریسک و بازدهی انواع مختلفی دارند که در بین انواع صندوق‌ها صندوق با درآمد ثابت، مختلط، سهامی و مبنی بر سکه و طلا پرمخاطب‌ترین صندوق‌های هستند که :
- صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت( صندوق سرمایه‌گذاری پاداش سرمایه بهگزین) : دارایی این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاری در سپرده‌های بانکی و اوراق بهادار با درآمد ثابت (اوراق خزانه، اوراق مشارکت و...) می‌باشد که ریسک سرمایه‌گذاری بسیار کم و بازدهی در این صندوق‌ها ثابت می‌باشد و مانند بازدهی ماهانه سپرده‌های بانکی بلندمدت با سود بیشتر می‌باشد .
- صندوق سرمایه‌گذاری سهامی( صندوق سرمایه‌گذاری پاداش سرمایه پارس/ صندوق مشترک بورسیران ) : دارایی این صندوق‌ها در سهام سرمایه‌گذاری شده که ریسک سرمایه‌گذاری بالا و بازدهی سرمایه‌گذاری در آن بسته به وضعیت کلی بازار سهام دارد .
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط( صندوق ارمغان یکم ملل ) : دارایی این صندوق‌ها از مجموع دارایی صندوق با درآمد ثابت و صندوق در سهام می‌باشد. ریسک و بازدهی این صندوق بین صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و سهامی قرار دارد.
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه و طلا : دارایی این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا که در بازار سرمایه معامله می‌شوند تخصیص داده می‌شود و ریسک سرمایه‌گذاری بالایی دارد و بازدهی آن مشابه بازدهی سکه طلا می‌باشد.
- صندوق بازار گردانی( پاداش پشتیبان پارس ) : دارایی این صندوق‌ها سهام شرکت‌هایی که در بازار سرمایه فعال هستند را در اختیاردارند و با آنها خرید و فروش انجام می‌دهند. هدف از این صندوق‌ها دور کردن بازار از نوسانات شدید و رساندن ارزش سهام به ارزش ذاتی شرکت‌های سهامی می‌باشد که باعث نقد شوندگی و از دست‌کاری قیمت سهام توسط برخی از سودجویان بازار جلوگیری می‌شود .
صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله یا ETF چیست؟
صندوق‌های سرمایه‌گذاری ازنظر چگونگی سرمایه‌گذاری به دو دسته مبتنی بر صدور و ابطال و قابل معامله (ETF) تقسیم می‌شوند:
سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال از طریق مراجعه حضوری به یکی از شعب صندوق یا درگاه اینترنتی انجام می‌شود. اما صندوق ETF صندوقی هست که خرید و فروش واحدهای آن از طریق سامانه معاملاتی آنلاین همه کارگزاری‌ها امکان‌پذیر می‌باشد و اینکه صندوق‌ها مانند سهام شرکت‌ها با نماد مربوط به خود در تابلوی معاملاتی درج‌شده و معامله آنها مثل معامله سهام می‌باشد .
منظور از ارزش خالص دارایی (NAV) چیست؟
یکی از اصطلاحات پرکاربرد در سرمایه‌گذاری صندوق‌ها NAV با ارزش خالص دارایی می‌باشد. در سایت مربوط به هر صندوق به‌صورت روزانه سه نوع ارزش خالص دارایی گزارش داده می‌شود .
NAV صدور: ارزش هر واحد صندوق را نشان می‌دهد، که درواقع وجهی که باید بابت خرید هر واحد سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال باید پرداخت شود .
NAV ابطال: وجهی که پس از انصراف از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال به ازای هر واحد به سرمایه‌گذار پرداخت می‌شود.
NAV آماری: در شرایط مشخصی مانند ایجاد صف فروش سنگین بر روی برخی از دارایی‌های صندوق برای مدت طولانی، مدیران صندوق‌ها می‌توانند قیمت برخی از سهم‌های موجود در سبد سرمایه‌گذاری خود را تعدیل کنند که به ارزش خالص دارایی گزارش‌شده در این حالت NAV آماری گفته می‌شود .
صندوق‌های سرمایه‌گذاری از چه ارکانی تشکیل‌شده‌اند ؟
مدیر صندوق
متولی صندوق
حسابرس صندوق
مدیر ثبت صندوق
چطور می‌تونیم صندوق‌های سرمایه‌گذاری رو با یکدیگر مقایسه کنیم ؟
علاوه بر مقایسه بازدهی آنها ضریب بتا، ضریب آلفا همبستگی رشد شاخص و همبستگی با افت شاخص آنها پارامترهای هست که باید موردبررسی قرار بدیم و اگر به دنبال سرمایه‌گذاری با پول کم باشیم باید NAV صدور صندوق‌ها را در این مقایسه داشته باشیم. اساسنامه و امید نامه بهترین ابزار برای آشنایی بهتر با صندوق‌ها می‌باشد .
با صندوق‌های سرمایه گذاری پاداش سرمایه، پرسود باشید...
مدیر آموزش: مرضیه گل محمدی
برای خواندن مصاحبه با کارشناسان روی گفتگو و مصاحبه کلیلک کنید.
گزارشات روزانه‌ی بازار سرمایه در گزارش روز بخوانید.
p/e چیست؟ آموزش بورس را در مقالات آموزشی بخوانید.