انواع روش های سرمایه گذاری در بازار های مالی( مستقیم و غیر مستقیم):

انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس به دو دسته تقسیم می‌شود:

• سرمایه‌گذاری مستقیم
• سرمایه‌گذاری غیرمستقیم

سرمایه گذاری مستقیم به این معناست که سرمایه‌گذار شخصا وارد بازار می‌شود و سرمایه‌گذاری می‌کند. در این روش هیچ محدودیتی وجود ندارد و هر کس می‌تواند خودش به تنهایی وارد تمام بازارهای مالی شامل طلا، سکه، ارز، زمین و ساختمان، ارز دیجیتال، بورس و… شود و در کنارش از مشورت یک مشاور هم استفاده کند.

در سرمایه گذاری مستقیم فرد باید خودش اطلاعات کافی درمورد سرمایه‌گذاری‌اش داشته باشد و برای مدیریت سرمایه‌اش زمان بگذارد. به علاوه اینکه تمام ریسک احتمالی سرمایه‌گذاری را به گردن بگیرد.

 چرا که در تمام بازارهای مالی نوساناتی وجود دارد که اگر کسی اطلاعات لازم در خصوص سرمایه گذاری در آن بازار را نداشته باشد، ممکن است ضررهای شدیدی متحمل شود یا حتی کل سرمایه‌اش را از دست بدهد

ویژگی‌های سرمایه‌گذاری مستقیم:

• سرمایه‌گذار شخصا وارد معاملات بورس و خرید و فروش سهام می‌شود

• معامله‌گر می‌تواند با استفاده از روش‌های تلفنی، آنلاین و حضوری خودش اقدام به خرید و فروش سهام و تشکیل پرتفوی کند

• نیازمند آگاهی، دانش و تجربه کافی در مورد بازار، صنایع و اقتصاد کشور است

• نیاز به روحیه ریسک‌پذیری دارد

• فرصت و زمان کافی برای رصد بازار و معاملات نیاز دارد.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم چیست؟

در سرمایه گذاری غیر مستقیم، سرمایه گذار اختیار سرمایه‌اش را به شخص یا نهاد دیگری واگذار می‌کند تا از طرف او وارد بازار سرمایه شود. این روش سرمایه‌گذاری مناسب کسانی است که دانش کافی از بازارهای مالی ندارند یا نمی‌توانند وقت لازم را برای مدیریت سرمایه‌شان صرف کنند و یا قدرت ریسک پذیری بسیار پایینی دارند و ترجیح می‌دهند از طریق یک روش مطمئن وارد بازار معاملات بورسی شوند.

برای سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس دو ابزار مالی وجود دارد: صندوق‌های سرمایه‌گذاری و شرکت‌های سبدگردانی اختصاصی.

ویژگی‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم:

• مناسب برای سرمایه‌گذاران غیر حرفه‌ای و حرفه‌ای

• مناسب کسانی‌ که فرصت رصد بازار و معاملات را ندارند

• مناسب کسانی که روحیه ریسک‌پذیری ندارند

• سرمایه‌گذاری از طریق ابزارهای مالی در بازار بورس مانند «صندوق سرمایه‌گذاری مشترک» و «صندوق‌های قابل معامله (ETF)» و «سبدگردانی‌های اختصاصی» صورت می‌گیرد.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس:

مزایا

• تغییر سهام سرمایه‌گذاری شده در هر زمان که سرمایه‌گذار بخواهد

• میزان سوددهی بیشتر در صورتی که سرمایه‌گذاری درست انجام شده باشد

• مالکیت سهم‌های سرمایه‌گذاری شده توسط خود سرمایه‌گذار

• کسب تجربه و یاد گرفتن سرمایه‌گذاری در بازار سهام

معایب

• ریسک بالای سرمایه‌گذاری

• ضرر بیشتر در صورتی که سرمایه‌گذاری اشتباه انجام گیرد

• کاهش امکان نقدشوندگی و گیر افتادن در صف خرید و فروش

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس:

مزایا

• مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها توسط مدیران صندوق‌ها و سبدها

• نظارت و شفافیت اطلاعاتی، به این دلیل که موظف هستند گزارش فعالیت خود را به سرمایه‌گذاران ارائه کنند.

• نقد شوندگی بالا به دلیل وجود ضامن نقد شوندگی

• صرفه‌جویی نسبت به مقیاس، به این صورت که هزینه و زمان صرف شده بین تمام سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود.

معایب

• تغییر سود اوراق با درآمد ثابت که همه صندوق‌ها درصدی از سرمایه‌شان را روی آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند.

• افت ارزش سهام موجود در پرتفوی صندوق که روی سود کلی صندوق اثر دارد.

مجموعه پاداش سرمایه با تجربه سال ها مدیریت سرمایه ارائه دهنده مجموعه ای از خدمات مالی به سرمایه گذاران محترم در حوزه های مختلف بوده و سرمایه گذارانی که قصد سرمایه گذاری غیر مستقیم داشته باشند می توانند از خدمات این شرکت استفاده نمایند.